Évtizedünk társadalmi és befektetési trendjei egyértelműen felértékelik a hölgyek szerepét – legyen szó épp a vagyonok megszerzéséről, vagy épp a vagyonosok kiszolgálásáról: a nőknek már nem a pult mögött, hanem a vagyonkezelési piacokon van a helye – összegezte szakmai anyagának meglátásait a Blochamps Capital az első női wealth management vezetői fórumának résztvevői felé.
A privátbanki szakmában bizonyos szempontból abszolút genderegyenlőség van: a szakmai felkészültséget nem helyettesíti semmi, az ügyfelet pont 10 másodpercig érdekli, hogy miniszoknya van rajtad vagy nadrágot viselsz, a szaktudásod dönti el, igénybe veszi-e a szolgáltatásod – summázta véleményét Katona Ildikó, az iPrivate Banking tulajdonos-ügyvezetője, a Blochamps Capital első női wealth management vezetői fórumán.
Ugyanakkor a jövő szempontjából szinte minden zászló a nőknek áll. Karagich István, a Blochamps Capital ügyvezetője és Kamasz Melinda arra emlékeztettek, hogy alig egy évtizede elképzelhetetlen volt, hogy a dollármilliárdosok körének jelentős részét alkossanak a hölgyek, de az 2018-ban már közel 15 százalékot hasítottak ki a dollármilliomosok táborából. Ezen belül a dollármilliárdos hölgyek aránya az elmúlt 10 évben több, mint duplájára emelkedett (110 százalékkal nőtt): 2013-ban még 160-an voltak, a Forbes összeállítása szerint 2023-ban már 337 dollármilliárdos hölgyet tartottak nyilván. Sztereotípia az is, hogy az érintettek zöme más üzletéből gazdagodott: való igaz, hogy arányaiban nagyobb a pusztán csak örökösödés révén milliárdossá vált hölgyek aránya, mint a férfiaké, de több, mint 80 százalékuk saját üzleti talentumának (is) köszönhetően gazdagodik. A hazai gazdagok körében is előteljesebb a hölgyek gazdagodásának üteme, a Blochamps felmérése szerint 2020-25 között a hazai gazdag hölgyek vagyona átlagosan 20 százalékkal gyorsabban bővülhet, mint a férfiaké.
A kutatásuk rámutat arra is, a hölgyekre a kiegyensúlyozottság jellemző: míg a férfiak esetében a kockázatvállalási hajlandóság a vagyon növekedésével csökken, a hölgyek kockázatvállalási preferenciái a kezelt vagyontól csaknem függetlenek: a Blochamps korábbi felmérése szerint, miközben a részvénybefektetések tekintetében a férfiak a vagyon növekedésével kivonulnak a részvénypiacról – a részvények aránya a portfoliókon belül 28-ról 23 százalékra csökken, a privátbankok hölgy ügyfelei általában a pénzük ötödét tartják részvényekben. Hasonlóan stabil az alapbefektetések terén is a hölgyek prefenciája.
Az említett tudatosság miatt a privátbankok hölgy ügyfelei kevésbé tolerálják, ha a kiszolgálásban atyáskodóan bánnak velük, vagy épp a sztereotípiák miatt túlzottan kockázatkerülő ajánlatokkal keresik meg őket a privátbanki tanácsadók.
A kettősség a másik oldalon is relevánsan jelen van. Sőt erős hozzáadott értékké vált. Miközben Kótai Patrícia, prémium vagyonkezelési üzletágvezetője szerint a szakmailag felkészült, női kollégák legalább annyira sikeresek tudnak lenni, mint férfi munkatársaik, az a hölgyek malmára hajthatja a vizet, hogy a hozzáértésen felül az empátia egyre fontosabb szerepet játszik az üzleti életben is. Parragi Edina, az MPK Partners Ügyvédi Társulás alapító partnere és irodavezetője szerint az ügyfelek koruk, nemük, élethelyzetük okán alkalomadtán elvárhatnak a kooperáció során olyan készségeket, melyek különböző mértékben vagy módon fejeződhetnek ki egy fiatal vagy középkorú tanácsadó nő vagy tanácsadó férfi szakmaiságában.
Miközben a múlt évtized végén a Blochamps felmérése még azt mutatta, hogy a megkérdezett pb-ügyfelek 30 százaléka kevésbé szerette, ha hölgytől kellett befektetési tippeket hallania, ez az arány mára jelentősen változott. Ebben Karagich István szerint komoly szerepet játszik, hogy az új idők trendjei – etikus befektetések, fenntarthatóság, zöld gazdaság – sokkal komolyabb mértékben kapcsolhatóak a női attitűdökhöz. Ez a felismerés a privátbanki szolgáltatók oldalán is megszületett, Homonnai Eszter, az MBH Bank private banking üzletágának szakembere szerint természetesen minden vezetőnek, bankárnak vannak preferenciái azzal kapcsolatban, hogy milyen szellemiségű, beállítottságú kollégákból szeret csapatot kovácsolni, ám tapasztalata azt mutatják, ha a női energiák megmérettetnek szakmailag és emberileg egy közösségben és kiállják az idők próbáját, az a teremtő erő hegyeket képes mozgatni.
A vagyonosodási adatok és a vagyonkezelési eredmények egyöntetűen arra utalnak, hogy a hölgyeknek a korábbiaknál komolyabb szerepet kell kapniuk a privát banki szolgáltatások mindkét oldalán – aligha véletlen, hogy a Blochamps fórumán elhangzottakat dr. Virágos Lívia, az OTP Bank Private Banking bankára úgy sommázta: „úgy éreztem, kivételesen kreatív tudás, empátia és szakmai tapasztalat elegyben summázódtak a találkozón a női erősségek”.